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美利堅傳奇人生 第0632章 債券包銷

作者/月滄狼 看小說文學(xué)作品上精彩東方文學(xué) http://www.nuodawy.com ,就這么定了!
    紐約,華爾街。

    身為富國銀行的一員,每天的生活都是充實又忙碌的。

    從早上起來趕地鐵上班,再到夜幕降臨后才離開,是工作中最普通不過的常態(tài)。

    別說什么老外不加班,那些不過都是些sr,每天拿著微薄的薪水,過著他朝九晚五,碌碌無為,年復(fù)一年的生活。

    真正的精英從來就沒有不加班的,對于他們來說工作就是生活的一部分。

    人們只看到他們度假時,開飛機、坐游艇、住豪宅,卻從未想過他們?yōu)榇烁冻隽耸裁础?br />
    就像近日富國又有新的業(yè)務(wù),為此所有員工休假都被取消,但沒有一個人會抱怨一樣。

    華爾街自興盛以來就有瘋狂的加班文化,每天正常的工作時間可換不來高薪工作和不菲收入。

    剛?cè)胄械男氯嘶疽3置刻斓墓ぷ髁吭?5個小時以上,才能讓自己不被這份工作或更努力的同事淘汰掉。

    況且,外面有大批在大蕭條中失去工作的精英,揮舞著他們的簡歷想要重新在華爾街得到一份工作。

    不加班?。

    “女士,這是新債券的發(fā)行方案。”秘書把新的計劃書放在朱莉的桌子上。

    “目前的負債率是多少?”朱莉頭也不抬的說道。

    對于克萊斯勒再次發(fā)行債券,尋求擴大產(chǎn)量,占領(lǐng)市場份額的計劃,朱莉是非常看好的。

    作為美利堅汽車領(lǐng)域三大巨頭之一,曾經(jīng)克萊斯勒發(fā)行新股和債券時,從不需要為銷路擔(dān)心。

    只是今時不同往日,現(xiàn)在不再是咆哮的20年代,人們對于金融市場的盲目跟風(fēng),短期內(nèi)是不會再出現(xiàn)了。

    克萊斯勒此次發(fā)行新的債務(wù),對富國提出包銷的要求,這就增加了富國的風(fēng)險和壓力。

    克萊斯勒有這方面的擔(dān)心很正常,他們最近的財務(wù)報表非常難看,接連虧損5個季度,如何讓投資人保持信心。

    現(xiàn)在可不是互聯(lián)時代,人人都在比虧欠,看未來。

    在這個年代里,連續(xù)5個季度的虧損,能讓一家大型企業(yè)被所有投資人拋棄。

    這也就是放在克萊斯勒身上,要是其他企業(yè),這會說不定都已經(jīng)破產(chǎn),還說什么債券包銷。

    負責(zé)包銷,雖然看起來和富國無關(guān),但其實在人們眼中,富國已經(jīng)從獨立第三方,變相成為發(fā)行方代表。

    如果由他們推薦的債券,造成債權(quán)人的投資損失,富國的名聲也會受其所累。

    包銷也有它的好處,費用方面他們就能夠拿到2個點。

    發(fā)行債券的總價值越高,費用比例就越低。

    像大企業(yè)和國債、城市債券,一般都是有大型的招標(biāo)會,誰的價格低就交給誰來承銷。

    這樣做的好處是選擇更多,又能得到實際的好處,少出費用,壞處是周期的延長和不穩(wěn)定性。

    “目前的負債率在百分之57,風(fēng)控部給出的評價是b。”秘書恭敬的說道。

    b,存在小量的風(fēng)險因素,綜合優(yōu)良資產(chǎn),除市場因素或客戶主觀信息欺騙,安全性高于百分之65。

    百分之70,以金融市場來說,僅比百分百差一個等級。

    “讓所有人都動起來,盡快完成所需材料和報告,這是第一戰(zhàn)我們要打的漂亮點。”朱莉?qū)τ谶@次發(fā)行很重視。

    富國能不能得到認可,在投資領(lǐng)域站穩(wěn)腳跟,就要看他們這次能不能漂亮的完成的債券包銷業(yè)務(wù)。

    在朱莉看來最好的結(jié)果是在發(fā)行期內(nèi),把所有債券銷售一空,不讓富國承擔(dān)任何風(fēng)險是最好的。

    但要是沒做到,富國也只能在發(fā)行期結(jié)束時,買下剩余未銷售掉的債券,再找合適的機會賣給新買家或自己持有。

    同時朱莉也要讓克萊斯勒感到滿意,曼哈頓大通把客戶交給他們是沒錯。

    但能不能維持,能維持多久,這全要看富國的本事。

    別以為只要做好工作就行!

    為了讓金主爸爸滿意,富國可是派了六個人,專門負責(zé)陪股東千金、公子們到處散步、購物,買買買。

    克萊斯勒這次將發(fā)行2億美刀債券,期限2年,付息方式為到期一次性支付,償還方式同樣為一次性結(jié)清。

    富國的手續(xù)費是百分之2,400萬,一筆很客觀的收益。

    但實際上他們獲得的好處遠不止如此,要知道發(fā)行是需要一定時間的,在金額未達到預(yù)定總額前,繳納資金將被凍結(jié)。

    這些資金被凍結(jié)在曼哈頓大通,債券發(fā)行周期一般為1214星期,三個半月左右。

    也就是說在此期間,曼哈頓大通將多出總額在2億美刀的資金。

    可能前期只有幾千萬,又或者發(fā)行期快要結(jié)束也不過只有這些。

    但就算是幾千萬,三個月里也能為大通創(chuàng)造不菲的利益。

    當(dāng)然,這筆錢也是要支付利益的。

    公司債券發(fā)行費用,就是用發(fā)行期間凍結(jié)資金所產(chǎn)生的利息來支付的。

    在羅斯福禁止黃金出口,發(fā)行國債為企業(yè)提供貸款,貨幣貶值增強出口競爭力等一系列的措施下,經(jīng)濟正在飛速增長。

    美聯(lián)儲的利率從之前的百分之36,重新降回百分之2。

    仍處于劃分經(jīng)營方向,搶占市場的儲蓄銀行,曼哈頓大通制定的活期年利率為百分之2。

    如果金融債券發(fā)行費用小于發(fā)行期間凍結(jié)資金所產(chǎn)生的利息收入,其差額視同發(fā)行債券的溢價收入。

    如果從發(fā)行期間凍結(jié)資金所產(chǎn)生的利息不足以支付發(fā)行費用,其差額較小的,直接列入當(dāng)期損益。

    也就是說利息有多的,就算是發(fā)行溢價收入,要是少了公司需要貼錢,就直接納入公司支付中,年底總結(jié)再算損益。

    400萬換2個億,利息夠不夠?qū)τ谄髽I(yè)來說都很劃算。

    總之債券是個非常麻煩的東西,它的復(fù)雜性遠遠超出股市,更別說還有所謂的組合債券。

    組合型的金融產(chǎn)品,能復(fù)雜到連業(yè)內(nèi)人士都看不懂,這特么到底是個什么玩意兒?

    這還僅僅是發(fā)行,要想玩兒好債券市場,不光要有一顆好腦子,還要有一個足夠優(yōu)秀、龐大而專業(yè)的團隊。

    否則,就算你是神仙,也得在債券市場里賠的賣褲衩。

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